1 — Was es ist
Nach dem Tod einer Person wird eine bestimmte Reihe von Dokumenten benötigt, um jede rechtliche, finanzielle, administrative und persönliche Pflicht zu erfüllen, die ihr Tod für die hinterbliebene Familie mit sich bringt.
Diese Dokumente erfüllen mehrere Zwecke: den Tod amtlich nachzuweisen, die Erben zu ermitteln, den Wert des Nachlasses festzustellen und die Übertragung oder Schließung von Vermögenswerten und Konten zu autorisieren.
Genau zu wissen, welche Dokumente benötigt werden – und wo sie zu finden sind – verringert den zeitlichen, finanziellen und emotionalen Aufwand der Nachlassabwicklung erheblich.
2 — Warum es wichtig ist
- Erhebliche Verzögerungen bei der Nachlassabwicklung, wenn Dokumente während der Trauerzeit gesucht werden müssen
- Bankkonten und Geldanlagen sind aufgrund fehlender Unterlagen monatelang unzugänglich
- Testamentsvollstrecker oder Erbe können ohne ordnungsgemäße Vollmachtsdokumente nicht rechtlich handeln
- Der Nachlass fällt an den Staat, weil kein Erbe ermittelt oder nachgewiesen werden konnte
- Laufende finanzielle Verluste durch unbemerkte Lastschriften, Abonnements oder Kreditverpflichtungen
- Steuerstrafen wegen versäumter Abgabefristen während einer unorganisierten Trauerzeit
3 — Wann anzuwenden
- Erstellen Sie diese Dokumentenübersicht jetzt, bevor sie benötigt wird – für sich selbst und für jedes Ihrer Elternteile
- Nach einem Todesfall in der Familie als maßgebliche Checkliste verwenden
- Beim Erstellen oder Aktualisieren eines Testaments – fügen Sie eine Dokumentenübersicht bei, um Testamentsvollstrecker anzuleiten
- Als Teil einer jährlichen Überprüfung der Familiendokumente
4 — Vorgehensweise
- 1Sichern Sie unmittelbar nach dem Tod die ärztliche Todesbescheinigung vom behandelnden Arzt.
- 2Beurkunden Sie den Tod und beschaffen Sie die amtliche Sterbeurkunde beim Standesamt.
- 3Fordern Sie beim Standesamt mindestens 10 beglaubigte Kopien der amtlichen Sterbeurkunde an.
- 4Suchen und sichern Sie das Originaltestament, sofern vorhanden, sowie etwaige Nachträge (Kodizille).
- 5Stellen Sie alle Ausweisdokumente der verstorbenen Person zusammen: Personalausweis, Reisepass, Führerschein, Steuer-ID.
- 6Sammeln Sie alle Finanzdokumente: Kontoauszüge, Anlageportfolios, Rentenunterlagen, Lebensversicherungspolicen.
- 7Stellen Sie alle Immobiliendokumente zusammen: Grundbuchauszüge, Fahrzeugzulassungen, Hypothekenauszüge.
- 8Suchen Sie alle Versicherungspolicen: Leben, Hausrat, Fahrzeug, Gesundheit – und benachrichtigen Sie jeden Versicherer.
- 9Sammeln Sie Steuerdokumente: letzte Steuererklärung, Grundsteuerbescheide, etwaige offene Steuerpositionen.
5 — Checkliste
- Ärztliche Todesbescheinigung gesichert
- Amtliche Sterbeurkunde beurkundet und beschafft
- Mindestens 10 beglaubigte Kopien der Sterbeurkunde beschafft
- Originaltestament und Kodizille gefunden und gesichert
- Alle Ausweisdokumente der verstorbenen Person zusammengestellt
- Alle Konto- und Anlageunterlagen gesammelt
- Alle Immobilien- und Fahrzeugdokumente zusammengetragen
- Alle Versicherungspolicen gefunden und Versicherer benachrichtigt
- Steuerdokumente und letzte Steuererklärung gesammelt
- Notar oder Anwalt für das Erbverfahren beauftragt
6 — Beteiligte Dokumente
- Ärztliche Todesbescheinigung
- Amtliche Sterbeurkunde (Standesamt)
- Beglaubigte Kopien der Sterbeurkunde (mindestens 10)
- Originaltestament und etwaige Kodizille
- Personalausweis und Reisepass der verstorbenen Person
- Steuerliches Identifikationsdokument der verstorbenen Person
- Kontoauszüge und Anlageportfolios
- Grundbuchauszüge und Katasterunterlagen
- Fahrzeugzulassungsbescheinigungen
- Lebensversicherungs- und Rentenpolicen
- Wohngebäude- und Hausratversicherungspolicen
- Renten- und Sozialversicherungsansprüche
- Letzte Steuererklärung und offene Steuerbescheide
- Kredit- und Hypothekenauszüge